2021年基金从业资格考试《基金法律法规》章节练习题精选0415

基金日期:2021-04-17 00:22

1、下列关于常用的寻找潜在客户的方法,说法正确的是( )。【单选题】

A.缘故法是利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发

B.缘故法是通过现有客户介绍新客户,主要针对间接客户型群体

C.介绍法利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发

D.采用陌生拜访法的不足之处在于营销人员无法逐步建立属于自己的营销网络

正确答案:A

答案解析:本题答案为A。选项B,介绍法针对间接客户型群体,是通过现有客户介绍新客户;C项,缘故法针对直接关系型群体,就是利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发;D项,采用陌生拜访法可以使营销人员逐步建立属于自己的营销网络。

2、基金销售机构的职责规范包括( )。Ⅰ.签订销售协议,明确权利与义务Ⅱ.基金管理人应制定业务规则并监督实施Ⅲ.提前发行Ⅳ.基金销售机构反洗钱【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:基金销售机构的职责规范包括:(1)签订销售协议,明确权利与义务。(2)基金管理人应制定业务规则并监督实施。(3)建立相关制度(4)禁止提前发行。(5)严格账户管理。(6)基金销售机构反洗钱。

3、下列关于基金销售机构职责规范的说法,错误的是( )。【单选题】

A.未签订书面销售协议,不得办理基金的销售业务

B.可以委托其他机构代为办理基金的销售业务

C.任何单位或个人不得以任何形式挪用基金销售结算资金

D.为客户开立基金账户时,应当对客户的洗钱风险进行等级划分

正确答案:B

答案解析:本题答案为B项,基金销售机构不得委托其他机构代为办理基金的销售业务。同时未经签订书面销售协议,基金销售机构不得办理基金的销售。任何单位或个人不得以任何形式挪用基金销售结算资金;为客户开立基金账户时,应当对客户的洗钱风险进行等级划分。

4、目前我国基金投资者结构的特征不包括( )。【单选题】

A.结构个人化

B.机构多元化

C.高风险产品为机构投资者所青睐,低风险产品则为个人投资者所青睐

D.个人资金转向高风险基金,低风险基金则逐渐为机构资金所主导

正确答案:C

答案解析:从基金投资者结构特征上看,我国基金业的主要变化集中在结构个人化、机构多元化两个方面。从不同类型基金产品的投资者结构特征方面考察,2006年是一个重要的时间分界点。在这之前,高风险产品为机构投资者所青睐,而低风险产品则为个人投资者所青睐。2006年6月30日之后,个人资金快速转向高风险基金,而低风险基金则逐渐为机构资金所主导。

5、( )是指在目标市场中寻找有基金投资需求、有投资能力、有一定的风险承受能力、有可能购买或者再次购买基金的客户。【单选题】

A.明确目标客户市场

B.市场细分

C.客户寻找

D.客户介绍

正确答案:C

答案解析:客户寻找是指在目标市场中寻找有基金投资需求、有投资能力、有一定的风险承受能力、有可能购买或者再次购买基金的客户;市场细分是指根据客户不同的需求特征,将整体市场区分成若干个不同群体的过程,区分后的客户需求在一个或若干个方面具有相同或相近的特征,以便销售机构采取相应的营销战略来满足这些客户群的需要,以期顺利完成经营目标。



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