对基金的理解--关于分类

基金日期:2021-04-17 00:23
越过山丘 杨宗纬 - 超强音浪 第50期

  

  这篇文主要写的内容呢,如题--关于分类。对基金的分类有几种分法,不同维度划分,我写出来参考一下。

  

  

  按基金的募资方式分:公募基金、私募基金;按基金管理的风格分:主动管理型基金、被动指数型基金;按基金投资的金融工具的范围主要分:货币基金、债券型基金、股票型基金、混合型基金,其他基金(包括:黄金基金、商品基金、QDII基金(可投资境外资产)等)。  这里应有个表更直观。


  挨着分别简单介绍一下,主要是太具体咱也得翻本本。继续,公募基金面向社会公众投资者公开募集,普通投资者购买途径可以通过基金公司网站、银行网点(手机网上银行)、第三方销售平台购买等;私募基金募资时它非公开募集它会定向通知满足一定资产要求的机构或个人投资者募资,购买途径可以通过银行的客户理财中心、信托公司的财富中心等买到私募基金。



  “公私”区别:1)认购门槛 , 公募基金产品认购门槛低(现在很多基金都能1元起购了),私募基金门槛高,通常认购金额都得不少于100万;2)投资范围, 公募基金(按投资的金融工具的范围分)不同类型基金有对应资产的仓位要求,这个后面挨着写就能看到,私募基金投资范围没限制;3)信息披露,公募基金每日披露净值,私募基金每月披露净值,净值对应“业绩”;4)收费类型,公募基金含管理费托管费(这俩加起来每年1%-2%不到),私募基金有管理费1%和利润分成20%,厉害的是利润分成这20%,激励基金经理去获得更高收益。



  主动管理型基金与被动指数型基金是按基金管理风格区分,主动管理型的基金自主择时调整持股仓位或更换股票,也就是基金经理通过自己挑选股票选择买卖时间以期望获得比大盘指数更高的回报率,这里特别考验基金经理的能力;被动指数型基金也叫做“指数基金”,一般都是选取特定的指数成份股作为投资对象,复制跟踪指数,不需要主动管理。


  货币基金,简称“货基”,投资范围包括短期国债、银行间回购,期限短、流动性高,安全性很高(不可能亏损),对标微信链接的零钱通、支付宝链接的余额宝这种是货币基金,年化收益比定期存款好些。


  债券基金,简称“债基”,投资范围要求规模的80%及以上的资金投资在债券上,和“货基”相比“债基”流动性略差,安全性也略差(一般是不可能亏损滴),对标定期理财吧,年化收益比货基好些。


  这里是个风险分界线呦--


  股票型基金,简称“股基”,投资范围要求基金规模80%及以上上的资金投资在股票上,这个风险就很大了,好的基金经理也不一定赚,差的基金经理可能会赔更多钱,投资收益看股市,股市好收益高,股市不好收益低或负,多好多负不同经理差别很多,这个后面再写。


  混合型基金,没简称,也许“混基”?艾玛,这个投资范围自由些,货币、债券、股票都能投,考验基金经理的“混搭”能力,偏主动管理。投资收益看也年份,股市不好时表现的可能比“股基”好些,因为配置的有部分债券嘛,为啥不肯定,也是考验基金经理的嘛。不然那么高大上的职业岂是我酸一下就勾搭的上的。。其他基金,就看投资的是哪类就叫什么基金好嘞什么黄金啊,石油啊,有色金属啊,随咱意愿。



今日鸡汤:道理之所以是道理,就在于话易懂事难行。

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